安聯環球投資與Voya Financial宣布長期策略夥伴合作關係
- 安聯環球投資將特定的美國投資團隊與資產轉予Voya Investment Management，將使其預計之資產管理規模增至約3,700億美元
- 安聯環球投資與Voya Investment Management針對所有Voya Investment Management策略在美國以外地區建立長期策略銷售夥伴關係
- 安聯環球投資將獲得Voya Investment Management達24%的股權
Source: 安聯投信官網
起因是安聯旗下一檔基金
這檔基金名稱叫做「Structured Alpha」，專門給機構投資人投資，因為疫情期間股市大跌，跟客戶報告績效時竄改數據，原本-40幾%改成-4%，這麼誇張的行徑後來被拆穿
後續影響
SEC裁罰安聯10億美元罰款，後續還有50億美元要賠給投資人
除了罰款以外還禁止安聯10年內不得在美國執行業務
原先在美國的資產必須在短期內進行移轉
如何移轉?
安聯把美國投資部位跟投資團隊移轉給Voya，資產總額約1200億美元
Voya是2013年創立，總部在美國紐約，原先是ING保險集團旗下的投資公司
安聯也不是無償把資產送給Voya，Voya把24%股份給安聯，等於是透過Voya在美國執行業務，Voya的獲利安聯也可以分一杯羹
對台灣投資人有何影響?
安聯把美國資產轉移給Voya，對台灣人不會有影響
主要原因是安聯在台灣的紅牌基金有兩檔安聯收益成長基金及安聯收益成長多重資產基金
安聯收益成長基金是境外基金，註冊地在盧森堡
安聯收益成長多重資產基金是境內基金，註冊地在美國
這次安聯只有轉移美國資產，這兩檔基金不會被影響到，基金名稱、投資策略都不會改變
該漲的就漲，該跌的也會跌
安聯被罰如果安聯倒閉會不會有影響?
基金是採信託架構，也就是投資人的資產跟基金公司資產是分開的
投資人把錢交給基金公司操作，這筆錢會跟基金公司資產負債表分開列示
(當然囉，我們是把錢交給它，不是把錢送給它，它怎麼可能列為它的資產)
所以假設基金公司未來營運出狀況發生倒閉事件，投資人還是可以拿回錢，但多少還是會受一點影響，因為基金公司會把資產處分掉還給投資人，處分時可能造成股價、債券價格下跌導致賣得價位比原本價位差。
假如安聯倒閉，投資安聯基金的投資人沒事，但投資安聯集團股票跟債券的投資人會出事，就像一般公司一樣，公司倒閉就清算，清算完的資產先還債權人有剩的再由股東平分，所以如果投資人直接投資安聯股票跟債券是會受影響的。
上述假設是安聯集團有財務危機，是極端假設，目前安聯股價跟債券價格沒有受到太大影響，被裁罰這件事應不至於對安聯造成財務危機。
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