今天聖誕節，響應年底績效回顧，距離2023最後一個交易日還有幾天。
但過幾天我就出國，也沒時間打文章，趁今晚美股休市整理一下今年的投資績效。
我有投資台股、美股及基金，各分散在不同的帳戶，也有不同的交易策略，為了客觀，我把已實現跟未實現都算進去，但時間點就只截 2023 年度。
文章目錄
各帳戶報酬總覽
先講結論
- 台股未實現 YTD -2.8%
- 台股已實現 YTD +22.1%
- 美股海外帳戶 YTD +43%
- 美股複委託未實現 YTD +25.9%
- 美股複委託已實現 YTD +5.9%
總投報率為 +20% (獲利/總投入資本)
看各帳戶獲利似乎不錯，但總投報率卻只有 20% 的原因在於台股已實現獲利。因為這個帳戶交易比較多次，投入資本 (分母) 就變大了。
舉例來說，帳戶本金 100 萬元，每次都 all in，每次都賺 10%，也就是 10 萬元。
照理來說總報酬率應該是 30/100 = 30%
不過股票 app 的算法是 總獲利/每次投入成本加總 = 30/300 = 10%
我也懶得一筆一筆抓出來算，就直接用 app 上的數字吧。 (當然，我知道今年獲利的絕對數字)
*實際上真的沒賺很多，純粹本人愛面子
對一個小資而言，獲利我覺得還算ok，但跟各方股神比較還差得遠。
下面有圖有真相，我把帳戶資料截圖，一些該碼的資訊遮起來，主要是作為個人紀錄，也當作投資績效的佐證。
2023 投資回顧
金額不是重點，加上本人小資，口袋很淺羞於見人，只秀出報酬率的部分。
已實現的個股標的我之前都有在粉專聊到，包含旅遊、航運、記憶體、PC等…
每天看市場研究個股，久了就乏了，不如自己下場用真槍銀彈來得刺激。
美股的部分也是，本人最愛 SOXX 目前帳上未實現獲利 +43%，海外券商也有這檔標的。因為我有過賣太早的慘痛經驗，如果中間大跌能咬牙忍住，報酬絕對是現在的好幾倍。
年初地區性銀行風波消退後，我有進場買地區性銀行，獲利也都不錯，不過金額不大。(WAL +63%、KRE +9.6%、PACW -1.87%)
美股分為兩個帳戶，Firstrade是我新手接觸美股時第一個使用的平台，然後就沒有第二了，因為我很懶得匯錢到海外，Firstrade我總共就匯了那麼一次。
*題外話，目前Firstrade帳戶資產已翻倍…過了那麼多年也就只是一倍而已，績效算差
如同前天發文提到，國內複委託的手續費率已經很低，對我來說沒有誘因在把資金匯到海外。匯到海外麻煩又有風險，不如擺在國內隨時取用來得方便。
Firstrade的標的我一年只會調整幾次，主要交易都擺在國內複委託。
並非業配某間券商，畢竟我連券商名稱都沒提。
目前市場上除了優惠活動外，牌告都還是很高，如果你也考慮要用複委託做美股交易，建議談到 0.2% 以下，手續費率越低越好，如果可以的話，低消也是越低越好。
國內複委託 0.2% 以下是有可能的，而且量不用很大。如果談不到，那就繼續用海外券商吧。
對於明年，我希望績效越來越好 (廢話)
今年Q3過後我已經很少買入，台股帳戶也逐漸減碼。
台股的部位我都清完了，只剩幾檔會長期持有的股票，並不是因為看壞經濟或股市，純粹是沒有投資想法、太忙。
美股我也把積極的部位調整掉，持有一些大宗ETF跟長期債券TLT，作法雖然保守，但年底兩個月的績效還是很好。
明年我還是會找中小型類股，尤其降息啟動下中小型類股爆發力會更強，但降息這件事，你知我知獨眼龍也知，市場高度期待很容易就產生失望，股市便會產生失望性賣壓。
這點我們都不是算命師，無法避免，但可以透過經驗跟策略降低損失。我的經驗告訴我兩件事：第一、近期市場樂觀情緒高漲，很可能年初有拉回；第二、我的經驗常常是錯的。
最後基金的部分因為完全沒動，而且基富通系統也看不出 2023 的績效，所以我就不列入今年績效。
帳戶裡面只有兩檔基金，是安聯收益成長、柏瑞 (近期剛開始扣定期定額)，不含息 -4%，含息 +26%…可見我真的擺了很久，反正配息有賺錢，就當做緊急預備金吧。
老實說，沒仔細算我也不太清楚今年投資狀況，體感上就是上半年小賺，下半年看人賺。
剛剛整理過後覺得還行，明年繼續加油!
帳戶績效
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