越來越多台灣人投資美股,想當初我剛接觸美股時台灣券商的手續費還很貴。
國外券商的手續費只要台灣券商的 1/5,如今海外券商手續費已經降到 0,台灣券商也不惶多讓,很多優惠手續費我覺得相當有競爭力,不見得要把資金匯到海外去下單。
這篇文章整理各家國內外龍頭券商的美股手續費率,這些費率都是牌告,如果交易量大有可能談得更低。另外,有些費率是期間限定,各位在開戶前記得要再跟業務員確認一次。
提醒讀者,本篇文章是在 2023 年底打的,因為本人工作繁忙無法經常確認資訊是否為最新,如果資訊有更新可以用FB私訊我,我會馬上更新。
文章目錄
美股交易成本
1.美股交易手續費:根據不同券商/銀行收取費率而訂,下方有獨立章節整理各通路手續費。
2.美國證交稅(證券交易委員會費,SEC Fee)= 成交金額* 0.0008%,僅賣出時收取。
3.美國交易活動費(TAF)=成交股數*0.000145,最高收取7.27美元,最低0.01美元。
*美國證交稅、美國交易活動費是所有美股投資人都會被收取的交易成本
美股交易網路手續費
現在人幾乎都網路下單,券商也極力推廣線上下單因此給予app下單手續費優惠,下方單筆及定期定額手續費均指網路下單的費率。
單筆
海外券商 | 費率 | 低消 |
---|---|---|
第一證券 (Firstrade) | $0 | $0 |
IB 盈透證券 (InteractiveBrokers) | 階梯式 $0.0035~$0.0005/股 | $0.35~1% |
固定式 $0.005/股 | $1~1% | |
德美利證券 (TD Ameritrade) | $0 | $0 |
嘉信證券 (Charles Schwab) | $0 | $0 |
E*Trade | $0 | $0 |
海外券商手續費幾乎都是0,已經打到骨折了,不過金融業不可能做賠錢的生意,可能從價差或其他服務賺回來。
台灣複委託券商 | 費率 | 低消 |
---|---|---|
凱基 | 0.5% | $39.9 |
元大 | 0.5% | $35 |
國泰 | 0.35% | $29 |
富邦 | 0.25% | $25 (2024/12/31前為0) |
中國信託 | 0.5% | $35 |
永豐 | 0.5% | $35 |
玉山 | 0.4% | $35 |
群益 | 0.25% | $25 |
從上表看,富邦手續費率是最低,雖然還是高於海外券商,但低消 2024 年底前都不收,誠意十足!
再次提醒,以上都是牌告手續費,是本人網路蒐集而來,如果交易量或有人介紹可以談得更低,例如常威我自己在用的手續費率就比上表都還低,雖然我還是要低消 $10,不過…交易量放大後誰還在管低消拉~
定期定額
台灣很多券商推出美股定期定額優惠,一併整理如下。
海外券商因為單筆手續費大多是0,已經夠低了,就不特別列出來比較。
複委託券商 | 費率 | 低消 |
---|---|---|
凱基 | 買:0.3%,2023年底前優惠每筆均一價 1 美元 賣:0.25%,低消 3 美元 | 買:$1 賣:$3 |
元大 | 買:0.3%,2023年底前優惠每筆均一價 1 美元 賣:0.5% | 買:$1 賣:$35 |
國泰 | 買:均一價 $0.1 賣:0.35% | 買:$0.1 賣:$29 |
富邦 | 買:0.2% 賣:0.25% | 買:0 賣:0 |
中信 | 買:0.2% 賣:0.5% | 買:0 賣:$35 |
永豐 | 買:0.18% (最高 $1) 賣:0.18% | 買:0 賣:$3 |
玉山 | 買: 1. 149美元以下: 成交金額0.2%,無最低手續費門檻 2. 150美元-666美元: 單筆0.3美元 3. 667美元以上: 成交金額0.18%,無最低手續費門檻 賣:0.4% | 買:如左 賣:$35 |
群益 | 買:0.16% 賣:0.25% | 買:0 賣:$25 |
要留意,有些牌告看似很低,但只有買進時便宜,賣出時會被貴一手,很多投資人會忽略買賣手續費不一致這件事
*以上資料均為個人一時整理,交易費率可能隨活動、時間而有所不同,僅供參考,投資人必須要有獨立查證能力!
在整理時看到群益的美股單筆交易費優惠還蠻殺的。
手續費率 0.2%,最低手續費 $3。
不過…有限定條件,必須要用上海商銀帳戶當交割戶。
這個優惠只到 2023/12/31 為止,很明顯是為了推廣上海商銀帳戶,這種活動都會是短期有時效的,2024 是否延續還不一定。
如果交易量大的讀者可以考慮。
為何麼你應該要投資美股?
投資股票賺錢很簡單,買低賣高就可以。既然這麼簡單,投資台股就做得到,似乎沒有誘因去投資交易成本更高的美股。
我認為投資美股最大的動機在於公司特性,同樣都是賺價差,代工廠的股價跟科技公司股價,哪個上漲機率高? 哪個力道強?
美國擁有非常多高科技公司,業務內容非常豐富,如3C (蘋果)、軟體 (微軟)、電動車 (特斯拉)、社群媒體 (FB) 等…這還只是科技業,其他產業掛牌公司也很豐富。
試想這些公司不論技術或規模都比大多數台灣公司多,手上有資金當然會希望投資這些公司。
美國紐約交易所是世界上最大的交易中心,台灣企業如台積電、聯電等…也都到美國掛牌,大型企業都會想到全球最大的市場增加能見度,因此美國市場能提供投資人更多標的選擇。
除了公司特性、標的選擇外,美股是資金匯集地,有非常多的工具用來吸收資金並投放到全世界。
例如 ETF,在美股掛牌的 ETF 種類、規模跟手續費都比台灣優異,全球投資人把資金放到美股市場,再透過這些跨國投資型 ETF 投資新興市場國家、債券、不動產等…一般人較難接觸到的投資標的。
綜合以上,美股市場的質跟量都比台股好,雖然都是買低賣高獲利,一般人把資金放在美股的獲利空間跟機率會大得多。
這邊也要提醒,資產配置非常重要,即便美股市場比台股好,我自己也有投資台股,並沒有把資金全部往美股放。
原因很簡單,資訊不即時。
我們看到美股的資訊都是公司公開的資訊,不像台股與我們息息相關,因為地緣性更容易蒐集打聽、推測到公司狀況,一些在台灣剛掛牌的小型公司我會比較有勇氣投入資金,如果是美國公司我在投資金額上會更謹慎。
美股交易實務
一、交易時間 :
- 夏令:21:30-04:00 (3月第二星期日至11月第一星期日)
- 冬令:22:30-05:00 (上述期間外)
二、股票交割 :
- 交割方式:淨額交割
- 款項收付日:買 T+1 日扣款;賣 T+4 日入帳(T為營業日)
- 市場交割日:T+2日
三、漲跌幅度 : 無漲跌幅限制
四、交易單位 : 一股
五、美股一律以 0.01 美元為報價單位,有高買低賣的價格限制如下 :
- 股價小於 1 元:以 0.2 美元為限
- 股價 1元(含)~5 元(不含) :以 20% 為限
- 股價 5元(含)~25 元(不含):以 15% 為限
- 股價 25 元(含)以上:以 10% 為限
Source: 玉山證券
2024美股休市日
2024 | 假期名稱 | 股市狀態 |
---|---|---|
1/1 | 新年 | Closed |
1/15 | 馬丁路德紀念日 (Martin Luther King, Jr. Day) | Closed |
2/19 | 總統日 (President’s Day) | Closed |
3/29 | 耶穌受難日 (Good Friday) | Closed |
5/27 | 美國陣亡將士紀念日 (Memorial Day) | Closed |
6/19 | 美國六月節 (Juneteenth) | Closed |
7/3 | 美國獨立日提早休市 | 1:00 p.m. |
7/4 | 美國獨立日 | Closed |
9/2 | 勞動節 | Closed |
11/28 | 感恩節 | Closed |
11/29 | 感恩節提早休市 | 1:00 p.m. |
12/24 | 聖誕節提早休市 | 1:00 p.m. |
12/25 | 聖誕節 | Closed |
美股交易重點提醒
美股交易單位:一股
美股交易單位是以「股」為單位,跟台股不同。
如果你過去只投資台股,並沒有接觸過美股,可能會有點不熟悉。
台股市場是以「張」為單位,1張等於1000股,但美股交易是一股一股買的,在計算交易金額時更直覺。
舉例來說,Tesla股價 $250,買 10 張,總交易金額為 $250*10=$2,500 (USD)
美股股利,外國人要課 30% 稅
台灣不少存股族,但千萬別用存股想法投資美股。
原因是台灣人投資美股,美股配發的股利會直接被扣掉 30% 才入帳,如果今天公司每股配 $10,那入帳的金額只會有 $7。
美國股利要被課 30%,但利息不用被課 30%;普通股配發的是股利,債券配發的是利息。
ETF即便是債券型,也會被當成股票課 30% 的稅。
特別股則不一定,有些特別股配發的是股利,有些配發的是利息 (ETD),這在特別股發行時就會定義配發出的現金是屬於股利還是利息,如果要確認,可以透過Bloomberg或上網找公開說明書。
美股沒有漲跌幅限制,但有融斷機制
台股每天漲跌幅限制為 10%,但美股沒有漲跌幅限制。
也就是說美股一天漲20、30、50甚至翻倍都有可能,很多人可能會認為美股沒有漲跌幅限制所以風險比較高,錯!
事實上,因為沒有漲跌幅限制,美股市場比較有效率。
有效率的意思是指股價可以充分反應市場消息,如果有利多,那股價會一步漲到位,但台股有 10% 限制,可能會分好幾天漲,這就顯得相對沒效率。
有效率的市場股價才能夠彰顯公司價值,投資人才不會買貴或賣便宜。
融斷機制是為了緩和市場情緒
當股價短時間大漲或大跌時,為了避免市場恐慌引發異常波動,該股票會暫停交易。
不論大盤指數或個股都適用融斷機制,但一般網路上查到的資料大多是S&P500。
美國政府規定,融斷機制分為三個階段,當S&P 500指數跌幅達到7%、13%、20% 時就觸發融斷機制,前兩階段暫停交易 15 分鐘,碰到 20% 時當天股市直接關門。
美股熔斷機制的觸發條件 | ||
階段 | 觸發跌幅 | 觸發後 |
第一階段 | 7% | 暫停交易 15 分鐘 |
第二階段 | 13% | 暫停交易 15 分鐘 |
第三階段 | 20% | 直接休市 |
但美股不是沒有漲跌幅限制嗎?
沒錯,個股的融斷僅暫停交易,但S&P 500例外。因為 S&P 500 都是美國大型龍頭股,股價如果跌到 20% 代表有很嚴重的事件發生造成權值股都大跌,因此當S&P 500 跌超過 20% 時會關市。
個股的融斷稍微複雜些,根據市值、股價及交易時間會有不同的漲跌幅觸發點。
個股碰到觸發點後會暫停交易 5 分鐘,5 分鐘後又回復交易。只是短時間暫停交易而已,跟無漲跌幅限制不衝突。
Source: 融斷機制
美股沒有籌碼面也沒有月營收
台灣投資人很愛看分點進出追蹤主力籌碼,美股沒有這種資訊,不用費心思了。
美股的成交量筆台股大太多了,參與交易的人來自全球各地,而且券商品牌、分公司家數又多,就算公布了也沒有分析價值。 另外美國公司不會公布月營收,只會公布季度財報。